#群友投稿
关于用 #U换人民币 #价格脱钩 的事情，以后会越来越严重？
现在国家严打虚拟币兑换人民币的渠道，其实这个政策不是现在出台的，2021年就有了。这次只不过是重新强调了一下，监管现在又搞了一个14部门协调机制，强调要围绕 “信息流 + 资金流” 联合监测、严厉打击相关违法犯罪。
#对大商家意味着 :大额高频流水更容易被银行、外汇局筛出来；一旦被怀疑是地下钱庄/非法经营/协助洗钱，很容易直接刑事化；案件一旦立了，跟你对接的上游、下游账户都可能被一并排查。简单讲：承兑生意以后会更危险、更地下、更小圈子，规模做大是送人头。
#对普通用户 :（自己用 U 换点人民币）从“法律定性”看，你的行为也被纳入“虚拟货币相关业务活动”，风险一直都在。但从“执法现实”看，过去主要集中在：大额/高频/职业化承兑商，和电诈、网络赌博、集资诈骗等案件资金链条勾连的账户；明知对方是违法资金还帮忙换 U / 转移的（很多掩饰、隐瞒犯罪所得罪的判决就是这种情况）。
这次会议之后，实际影响是：银行和支付机构在“可疑虚拟币相关流水”的风控上，会更紧；公安、外汇、金融监管之间信息通报更顺畅，线索一多，就会联合办案；以前“睁一只眼闭一只眼”的那些边缘行为，被扫到的可能性在上涨。
我的建议是: #如果要用U换人民币的现在尽快换 因为渠道越来越少了，汇率肯定会越来越差的，现在都6.8了。保不准下个月6.5？
别觉得不在交易所用U换人民币汇率就能好点，不可能的。不信你去看看那些换汇商家现在给的价格是多少？比交易所的还差，你以为这些换汇商家的人民币是哪来的？就是用你的U在交易所换的呀，他们就是赚个差价
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⭐️ @AnWei08
💌 投稿：@Anwei88888
关于用 #U换人民币 #价格脱钩 的事情，以后会越来越严重？
现在国家严打虚拟币兑换人民币的渠道，其实这个政策不是现在出台的，2021年就有了。这次只不过是重新强调了一下，监管现在又搞了一个14部门协调机制，强调要围绕 “信息流 + 资金流” 联合监测、严厉打击相关违法犯罪。
#对大商家意味着 :大额高频流水更容易被银行、外汇局筛出来；一旦被怀疑是地下钱庄/非法经营/协助洗钱，很容易直接刑事化；案件一旦立了，跟你对接的上游、下游账户都可能被一并排查。简单讲：承兑生意以后会更危险、更地下、更小圈子，规模做大是送人头。
#对普通用户 :（自己用 U 换点人民币）从“法律定性”看，你的行为也被纳入“虚拟货币相关业务活动”，风险一直都在。但从“执法现实”看，过去主要集中在：大额/高频/职业化承兑商，和电诈、网络赌博、集资诈骗等案件资金链条勾连的账户；明知对方是违法资金还帮忙换 U / 转移的（很多掩饰、隐瞒犯罪所得罪的判决就是这种情况）。
这次会议之后，实际影响是：银行和支付机构在“可疑虚拟币相关流水”的风控上，会更紧；公安、外汇、金融监管之间信息通报更顺畅，线索一多，就会联合办案；以前“睁一只眼闭一只眼”的那些边缘行为，被扫到的可能性在上涨。
我的建议是: #如果要用U换人民币的现在尽快换 因为渠道越来越少了，汇率肯定会越来越差的，现在都6.8了。保不准下个月6.5？
别觉得不在交易所用U换人民币汇率就能好点，不可能的。不信你去看看那些换汇商家现在给的价格是多少？比交易所的还差，你以为这些换汇商家的人民币是哪来的？就是用你的U在交易所换的呀，他们就是赚个差价
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现在国家严打虚拟币兑换人民币的渠道，其实这个政策不是现在出台的，2021年就有了。这次只不过是重新强调了一下，监管现在又搞了一个14部门协调机制，强调要围绕 “信息流 + 资金流” 联合监测、严厉打击相关违法犯罪。
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